СтудСфера.Ру - помогаем студентам в учёбе

У нас можно недорого заказать курсовую, контрольную, реферат или диплом

Банковские риски - Курсовая работа №25124

«Банковские риски» - Курсовая работа

  • 37 страниц(ы)

Содержание

Введение

Выдержка из текста работы

Заключение

Список литературы

фото автора

Автор: svetlana76

Содержание

ВВЕДЕНИЕ 3

ПОНЯТИЕ И ВИДЫ БАНКОВСКИХ РИСКОВ 5

СТРУКТУРНЫЕ ОСОБЕННОСТИ РИСКОВ 12

СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ 23

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 36

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 38


Введение

Организация управления деятельностью коммерческих банков изначально несет в себе элементы неопределенности, что проявляется в принятии рискованных решений и одновременно является источником получения прибыли для кредитных организаций. В своей деятельности коммерческие банки сталкиваются с самыми разнообразными рисками, кроме того, они активно взаимодействуют со своими клиентами, партнерами и внешним окружением, вследствие чего возникает необходимость в системной организации управления банковскими рисками.

Особую значимость проблема банковских рисков приобретает из-за тесноты интеграции банков со своими контрагентами и значительности социально-экономических последствий банковских рисков.


Выдержка из текста работы

Согласно законодательству банки обязаны создавать резервы на возможные потери по всем банковским операциям, по которым существует риск несения потерь: кредитные операции; срочные операции; операции с ценными бумагами; операции с резидентами офшорных зон; факторинговые операции.

Данная мера направлена на обеспечение банками стабильных условий финансовой деятельности и позволяет избежать колебаний величины прибыли банков в связи со списанием потерь. При этом рост резерва увеличивает расходы (уменьшает капитал), а уменьшение резерва напротив увеличивает доходы (капитал).


Заключение

Ни один из видов риска не может быть устранен полностью. Более того, банковская деятельность по своей природе предполагает игру на изменениях процентных ставок, валютных курсов и т.д. Чем большую степень риска берет на себя банковское учреждение, тем выше должна быть прибыль, на которую оно может рассчитывать. Задача банка при этом заключается в достижении оптимального сочетания рискованности и прибыльности своих операций, а страхование рисков (хеджирование) направлено на максимально возможное ограничение воздействия непредвиденных, непредсказуемых изменений, обеспечение минимального отклонения фактической прибыли банка от ожидаемой.


Список литературы

1. Конституция Российской Федерации. Принята всенародным голосованием 12.12.1993 г. (в редакции от 30 декабря 2008 г.) // Российская газета. - 1993. - № 237.

2. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I «О банках и банковской деятельности»// Ведомости съезда народных депутатов РСФСР. - 1990. - N 27. - Ст. 357.

3. Инструкция Банка России от 3 декабря 2012 г. N 139-И «Об обязательных нормативах банков»// Вестник Банка России. - 2012. - N 74.

4. Указание оперативного характера ЦБР от 23 июня 2004 г. N 70-Т «О типичных банковских рисках»// Вестник Банка России. - 2004. - N 38.

5. Методология основных принципов эффективного банковского надзора Базельского комитета по банковскому надзору (Базель, Швейцария, октябрь 1999 г.)//СПС Гарант.

6. Рождественская Т.Э. Правовой механизм реализации Базельских принципов банковского надзора в Российской Федерации. Монография. - Юридическое издательство «ЮРКОМПАНИ». - 2011. – 220 с.

7. Рождественская Т.Э. Банковский надзор в Российской Федерации: теоретико-правовые основы. – М., 2012. – 190 с.

8. Рябикин В.И., Гладких Е.В. Банковские риски сегодня//Финансы. – 2010. - №7. – С.21.

9. Севрук В.Т. Методы оценки и прогнозирования банковских рисков//Управление в кредитной организации. – 2010. - N 3. – С.32.

10. Тосунян Г. Банковское дело и банковское законодательство в России. - М., 2008. – 270 с.

11. Фатхутдинов Р.А. Конкурентоспособность организации в условиях кризиса: экономика, маркетинг, менеджмент. - М., 2010. – 285 с.

12. Финансовый менеджмент: Теория и практика. Учебник. / Под ред. Стояновой Е.С. - М., 2009. – 432 с.

13. Фролова Н.В. Банковские риски: пути минимизации // Аудит и налогообложение. - 2009. - № 1. - С.29-31.

14. Чернова Г.В. Практика управления рисками на уровне предприятия. - М., 2010. – 231 с.

15. Чернорай Т. В. Финансовые риски и управление ими в деятельности коммерческих банков// Банковские технологии. - 2009. - № 9. - С.43.

16. Шапкин А.С. Экономические и финансовые риски. Оценка, управление, портфель инвестиций. - М., 2008. – 276 с.

17. Шевчук Д.А. Банковские операции. Принципы, доходность, контроль, риски. – М., 2009. – 310 с.


Тема: «Банковские риски»
Раздел: Банковское дело
Тип: Курсовая работа
Страниц: 37
Цена: 400 руб.
Нужна похожая работа?
Закажите авторскую работу по вашему заданию.
  • Цены ниже рыночных
  • Удобный личный кабинет
  • Необходимый уровень антиплагиата
  • Прямое общение с исполнителем вашей работы
  • Бесплатные доработки и консультации
  • Минимальные сроки выполнения

Мы уже помогли 24535 студентам

Средний балл наших работ

  • 4.89 из 5
Узнайте стоимость
написания вашей работы
Похожие материалы
  • Дипломная работа:

    Управление банковскими рисками

    75 страниц(ы) 

    ВВЕДЕНИЕ 3
    ГЛАВА 1. БАНКОВСКИЕ РИСКИ И УПРАВЛЕНИЕ ИМИ В СИСТЕМЕ РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКИ РОССИИ 6
    1.1. Понятие банковских рисков 6
    1.2. Виды банковских рисков 9
    1.3. Управление банковскими рисками 12
    1.3.1. Проблема управления рисками 12
    1.3.2. Определение степени риска 14
    1.4. Методы управления банковским риском 16
    1.4.1. Мониторинг банковского риска 16
    1.4.2. Регулирование банковских рисков 17
    1.5. Способы управления банковскими рисками 18
    1.6. Внедрение системы управления рисками 21
    ГЛАВА 2. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ БАНКА ОАО «УРАЛСИБ» 23
    2.1. Организационно-экономическая характеристика банка «Уралсиб» 23
    2.2. Анализ эффективности деятельности банка Уралсиб в 2008–2009 гг. 32
    2.3. Система управления банковскими рисками в ОАО «Уралсиб» 38
    2.4. Влияние мирового финансового кризиса на развитие банковской системы России 46
    ГЛАВА 3. ПЕРСПЕКТИВЫ ПО СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА 55
    ЗАКЛЮЧЕНИЕ 61
    СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 66
    ПРИЛОЖЕНИЯ 69
  • Дипломная работа:

    Банковские риски и управление ими

    72 страниц(ы) 

    ВВЕДЕНИЕ 6
    1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ БАНКОВСКОГО РИСК-МЕНЕДЖМЕНТА 8
    1.1. Понятие и сущность банковских рисков 8
    1.2. Классификация банковских рисков 10
    1.3. Современный банковский риск-менеджмент 13
    2. ХАРАКТЕРИСТИКА ОАО «УРАЛСИБ» 28
    2.1. Общая характеристика банка: история создания и развития, организационная структура 28
    2.2. Характеристика банковских услуг 31
    2.3. Оценка показателей деятельности банка за 2005-2007 гг. 36
    3. БАНКОВСКИЕ РИСКИ ОАО «УРАЛСИБ»: СТРУКТУРА И УПРАВЛЕНИЕ 42
    3.1. Оценка уровня банковских рисков 42
    3.1.1. Финансовые риски 42
    3.1.2. Операционные риски 50
    3.2. Организация управления банковскими рисками 60
    3.3. Пути совершенствования управления банковскими рисками 64
    ЗАКЛЮЧЕНИЕ 69
    СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ИСТОЧНИКОВ 73
    ПРИЛОЖЕНИЯ
  • Дипломная работа:

    Банковские риски и управление ими (на примере ОАО «УралСиб»)

    72 страниц(ы) 

    ВВЕДЕНИЕ 6
    1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ БАНКОВСКОГО РИСК-МЕНЕДЖМЕНТА 8
    1.1. Понятие и сущность банковских рисков 8
    1.2. Классификация банковских рисков 10
    1.3. Современный банковский риск-менеджмент 13
    2. ХАРАКТЕРИСТИКА ОАО «УРАЛСИБ» 28
    2.1. Общая характеристика банка: история создания и развития, организационная структура 28
    2.2. Характеристика банковских услуг 31
    2.3. Оценка показателей деятельности банка за 2005-2007 гг. 36
    3. БАНКОВСКИЕ РИСКИ ОАО «УРАЛСИБ»: СТРУКТУРА И УПРАВЛЕНИЕ 42
    3.1. Оценка уровня банковских рисков 42
    3.1.1. Финансовые риски 42
    3.1.2. Операционные риски 50
    3.2. Организация управления банковскими рисками 60
    3.3. Пути совершенствования управления банковскими рисками 64
    ЗАКЛЮЧЕНИЕ 69
    СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ИСТОЧНИКОВ 73
    ПРИЛОЖЕНИЯ
  • Дипломная работа:

    Анализ банковских рисков на примере ОАО КБ "Кольцо Урала"

    106 страниц(ы) 

    СОДЕРЖАНИЕ
    РЕФЕРАТ ….…4
    ВВЕДЕНИЕ ….….5
    1 РИСК КАК ОБЪЕКТИВНАЯ ЭКОНОМИЧЕСКАЯ КАТЕГОРИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ….….9
    1.1 Сущность, содержание и виды рисков….….…9
    1.2 Способы оценки степени риска ….14
    1.3 Банковские риски …20
    1.4 Методы расчета рисков ….29
    1.5 Управление рисками ….31
    1.6 Управление кредитным риском …39
    2 АНАЛИЗ БАНКА ОАО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «КОЛЬЦО УРАЛА» ….42
    2.1 Краткая характеристика ОАО КБ «Кольцо Урала» ….42
    2.2 Анализ управления кредитным портфелем ОАО КБ «Кольцо Урала» …53
    2.3 Анализ управления рисками в ОАО КБ «Кольцо Урала»….…56
    3 МЕТОДЫ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ В ОАО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»….…61
    3.1 Влияние кредитной политики ОАО КБ «Кольцо Урала» на уровень кредитных рисков …61
    3.2 Применение систем поддержки принятия решений для анализа и управления банковскими рисками ….…64
    3.2.1 Планы по управлению позициями ….….70
    3.2.2 Деловые данные и центральный сценарий ….…71
    3.2.3 Общий анализ рисков снижения прибыли ….74
    3.2.4 Показатели риска …76
    3.2.5 Критические значения факторов риска ….78
    4 БЕЗОПАСНОСТЬ ЖИЗНЕДЕЯТЕЛЬНОСТИ ….81
    4.1 Анализ опасных и вредных производственных факторов ….81
    4.1.1 Микроклимат рабочей зоны ….82
    4.1.2 Требования по безопасности к оборудованию и их фактическое выполнение …83
    4.1.3 Требования безопасности к инструментам и приспособлениям и их фактическое соблюдение предприятии ….89
    4.2 Требования к инструктажу и обучению по охране труда и их фактическое выполнение ….90
    4.3 Чрезвычайные ситуации ….91
    4.4 Выводы по главе ….….94
    5 ПРИРОДОПОЛЬЗОВАНИЕ И ОХРАНА ОКРУЖАЮЩЕЙ СРЕДЫ ….….…96
    ЗАКЛЮЧЕНИЕ ….…99
    СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ ….….102
    ПРИЛОЖЕНИЕ 1 ….….105
  • Курсовая работа:

    Банковские риски: понятие, виды и способы блокирования на примере банка

    69 страниц(ы) 

    ВВЕДЕНИЕ….….3
    ГЛАВА 1.БАНКОВСКИЕ РИСКИ: ВИДЫ, ПРИЧИНЫ ВОЗНИКНОВЕНИЯ.6
    1.1. Характеристика исследуемого объекта: филиал № 124 Брянского отделения № 8605 СБЕРБАНКА РОССИИ….6
    1.2. Определение банковского риска, его виды, причины возникновения
    1.2.1.Виды банковских рисков….10
    1.2.2 Риски ликвидности….12
    1.2.3. Депозитный риск…19
    1.2.4. Классификация рисков успеха….23
    ГЛАВА 2. ОРГАНИЗАЦИЯ СОЗДАНИЯ И ИСПОЛЬЗОВАНИЯ РЕЗЕРВА НА ВОЗМОЖНЫЕ ПОТЕРИ ПО ССУДАМ….….40
    2.1. Порядок образования резерва на возможные потери по ссудам….40
    2.1.1. Анализ структуры собственных и привлеченных средств Брянского филиала СБЕРБАНКА РФ….40
    2.1.2. Анализ достаточности собственных средств Брянского филиала Сберегательного банка….42
    2.1.3. Оценка стабильности денежных вкладов населения БФ Сбербанка….43
    2.1.4 Анализ структуры вкладов БФ Сбербанка….…45
    2.2. Механизм использования резерва на возможные потери по ссудам….46
    2.2.1. Анализ сформированных ресурсов Брянского филиала Сбербанка….46
    2.2.2. Анализ качества активов и пассивов банка….47
    2.2.3. Анализ структуры вложений в ценные бумаги…51
    2.2.4. Анализ доходов и расходов от операций с ценными бумагами….51
    2.2.5. Анализ предоставления ссуд и оценка группы риска….52
    ГЛАВА 3. МЕТОДЫ РЕГУЛИРОВАНИЯ БАНКОВСКИХ РИСКОВ….54
    3.1. Способы управления кредитным риском…54
    3.2. Страхование активных и пассивных операций банка, современная практика и проблемы развития….56
    3.2.1 Стратегия управления активами….56
    3.2.2.Стратегия управления пассивами….….58
    3.2.3.Стратегия управления фондами….….59
    3.2.4.«Кольца обороны»….….60
    ЗАКЛЮЧЕНИЕ….62
    СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ….67
    ПРИЛОЖЕНИЯ 1-13
  • Курсовая работа:

    Классификация банковских рисков и методы их определения

    36 страниц(ы) 


    ВВЕДЕНИЕ 3
    1. ПОНЯТИЕ БАНКОВСКИХ РИСКОВ 5
    1.1. Сущность банковских рисков 5
    1.2. Классификация банковских рисков, их характеристика 7
    1.3. Методы оценки банковских рисков 13
    2. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОВСКИМИ РИСКАМИ 22
    2.1. Формирование эффективной кредитной политики банка 22
    2.2. Повышение эффективности валютных операций банка 28
    ЗАКЛЮЧЕНИЕ 33
    СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 35
    ПРИЛОЖЕНИЕ 36

Не нашли, что искали?

Воспользуйтесь поиском по базе из более чем 40000 работ

Наши услуги
Дипломная на заказ

Дипломная работа

от 8000 руб.

срок: от 6 дней

Курсовая на заказ

Курсовая работа

от 1500 руб.

срок: от 3 дней

Отчет по практике на заказ

Отчет по практике

от 1500 руб.

срок: от 2 дней

Контрольная работа на заказ

Контрольная работа

от 100 руб.

срок: от 1 дня

Реферат на заказ

Реферат

от 700 руб.

срок: от 1 дня

Другие работы автора
  • Дипломная работа:

    Органы управления акционерным обществом

    80 страниц(ы) 

    Введение….3
    1.Общая характеристика органов управления
    акционерным обществом….6
    1.1.Правовая природа органов управления
    акционерным обществом….6
    1.2.Структура органов управления акционерного общества….12
    2. Компетенция органов управления акционерного общества….20
    2.1. Компетенция общего собрания акционеров….20
    2.2. Компетенция совета директоров….31
    2.3. Компетенция исполнительного органа….34
    3. Проблемные вопросы ответственности и правосубъектности органов управления акционерным обществом….43
    3.1.Проблемные вопросы ответственности органов управления акционерным обществом….43
    3.2. Проблема правосубъектности органов управления
    акционерным обществом….50
    Заключение….67
    Список используемых источников….71
    Приложения… 79
  • Курсовая работа:

    Возбуждение уголовного дела

    25 страниц(ы) 

    ВВЕДЕНИЕ 3
    1. ПОВОДЫ К ВОЗБУЖДЕНИЮ УГОЛОВНОГО ДЕЛА 5
    1.1 Понятие повода к возбуждению уголовного дела 5
    1.2 Анализ поводов к возбуждению уголовного дела 6
    2. ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ВОЗБУЖДЕНИЯ УГОЛОВНОГО ДЕЛА 12
    2.1 Анализ оснований для возбуждения уголовного дела 12
    2.2 Некоторые проблемы установления оснований для возбуждения уголовного дела 20
    ЗАКЛЮЧЕНИЕ 23
    СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 25
  • Курсовая работа:

    Гражданство РФ

    34 страниц(ы) 

    Введение….3
    1. Динамика развития понятия гражданство…5
    2. Институт гражданства Российской Федерации….15
    2.1.Понятие и принципы гражданства Российской Федерации…15
    2.2.Основания приобретения и утраты российского гражданства…18
    2.3.Двойное гражданство и безгражданство. Правовой статус иностранцев….25
    3. Актуальные проблемы института гражданства в Российской Федерации….….27
    Заключение….32
    Список использованной литературы и других источников….34
  • Курсовая работа:

    Особенности республиканской формы правления в Новгороде и Пскове.

    28 страниц(ы) 

    ВВЕДЕНИЕ 3
    1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА НОВГОРОДА И ПСКОВА В КАЧЕСТВЕ ФЕОДАЛЬНЫХ РЕСПУБЛИК 5
    1.1 Предпосылки возникновения 5
    1.2 Особенности организации органов публичной власти 7
    2. ПРАВОВАЯ СИСТЕМА НОВГОРОДА И ПСКОВА 15
    2.1 Институты гражданского права 15
    2.2 Уголовное, процессуальное право 22
    ЗАКЛЮЧЕНИЕ 27
    СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 29
  • Курсовая работа:

    Организация деятельности торговых домов

    34 страниц(ы) 

    Введение 3
    1. Теоретические основы коммерческой деятельности
    торговых предприятий 5
    1.1 Понятие коммерческой деятельности и ее содержание
    в розничной торговле 5
    1.2 Задачи коммерческой деятельности на предприятиях
    розничной торговли 9
    1.3 Организация коммерческой работы по продаже товаров 13
    2. Организация коммерческой работы в магазине «Зодиак»
    и пути её совершенствования 17
    2.1. Экономико-организационная характеристика магазина «Зодиак» 17
    2.2. Коммерческая работа по оптовой закупке товаров
    в магазине «Зодиак» 20
    2.3. Коммерческая работа по продаже товаров в магазине «Зодиак» 22
    3. Совершенствование эффективности коммерческой деятельности
    в магазине «Зодиак» 27
    Заключение 30
    Список использованных источников и литературы 32
  • Дипломная работа:

    Уголовная ответственность за умышленное причинение тяжкого вреда здоровью

    110 страниц(ы) 

    Введение…3
    1. Историко – теоретические аспекты причинения тяжкого вреда здоровью…7
    1.1. История развития российского законодательства об уголовной
    ответственности за причинение тяжкого вреда здоровью….7
    1.2. Понятие тяжкого вреда здоровью по действующему уголовному законодательству Российской Федерации….20
    2.Основания уголовной ответственности за умышленное причинение тяжкого вреда здоровью….28
    2.1. Объективные признаки умышленного причинения тяжкого вреда здоровью…28
    2.2.Субъективные признаки умышленного причинения тяжкого вреда здоровью…56
    3.Основания уголовной ответственности за умышленное причинение тяжкого вреда здоровью при квалифицирующих признаках…63
    3.1. Квалифицированные признаки умышленное причинение тяжкого вреда здоровью в связи с объектом преступления….63
    3.2. Квалифицированные признаки умышленное причинение тяжкого вреда здоровью в связи с объективной стороны….75
    3.3. Квалифицированные признаки умышленное причинение тяжкого вреда здоровью в связи с субъектом преступления….77
    3.4. Квалифицированные признаки умышленное причинение тяжкого вреда здоровью в связи с субъективной стороны….87
    Заключение….104
    Список использованных источников…108
  • Курсовая работа:

    Авторское право

    30 страниц(ы) 

    Введение 3
    Глава 1. Теоретические основы института авторских прав в гражданском праве Российской Федерации 6
    1.1 Исторический анализ развития института авторского права в России 6
    1.2 Общие положения авторского права 11
    Глава 2. Отдельные вопросы российского авторского права 18
    2.1. Самозащита авторских прав 18
    2.2. Авторское право в индустрии моды 23
    Заключение 27
    Список использованных нормативных правовых актов, других официальных материалов, литературы и юридической практики 30
  • Отчет по практике:

    Отчет по преддипломной практике студента юриста в ОАО, в должности юриста - претензиониста

    15 страниц(ы) 

    Содержание
    Введение 3
    Характеристика ОАО «Русские краски» 4
    Характеристика и анализ работы претензиониста юридического отдела
    ОАО «Русские краски» 6
    Заключение 10
    Список литературы 11
    Приложение 13
  • Дипломная работа:

    Защита прав граждан в сфере медицинского обслуживания в РФ: гражданско- правовой аспект

    87 страниц(ы) 

    ВВЕДЕНИЕ 3
    1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ИНСТИТУТА ЗАЩИТЫ ПРАВ ГРАЖДАН В СФЕРЕ МЕДИЦИНСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ В РФ 8
    1.1 История возникновения и становления института гражданско-правовой ответственности за вред, причиненный жизни (здоровью) пациентов при оказании медицинских услуг 8
    1.2 Понятие и сущность медицинских услуг 17
    2. ГРАЖДАНСКО-ПРАВОВАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ МЕДИЦИНСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ ЗА ВРЕД, ПРИЧИНЕННЫЙ ЖИЗНИ (ЗДОРОВЬЮ) ГРАЖДАН В СФЕРЕ МЕДИЦИНСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ В РФ 29
    2.1 Общие положения об основаниях и условиях наступления гражданско-правовой ответственности за вред, причиненный жизни (здоровью) граждан в сфере медицинского обслуживания 29
    2.2 Вред, причиненный жизни (здоровью) пациента при оказании медицинских услуг, и определении степени его тяжести 32
    2.3 Гражданско-правовая ответственность за вред, причиненный жизни (здоровью) граждан 45
    3. НЕКОТОРЫЕ ОСОБЕННОСТИ ЗАЩИТЫ ПРАВ ГРАЖДАН В СФЕРЕ МЕДИЦИНСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ В РФ 58
    3.1 Безвиновная ответственность учреждений здравоохранения за вред, причиненный жизни (здоровью) граждан при медицинском обслуживании 58
    3.2 Основания освобождения медицинских организаций от гражданско-правовой ответственности за вред, причиненный жизни (здоровью) граждан 69
    ЗАКЛЮЧЕНИЕ 76
    СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ 80