«Ответы на билеты Банковское дело; Банковский менеджмент; Операции банка с ценными бумагами; Валютные операции банков» - Шпаргалка

Содержание

Банк России: статус, функции, организационная структура. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации» (Банке России)

Денежно-кредитная политика Банка России: содержание, методы и инструменты

Банковское регулирование и надзор. Основные нормативы деятельности банков

Платежная система: понятие, функции, структура и принципы построения. Место и роль платежной системы в финансовой инфраструктуре рыночной экономики.

Формирование и развитие современной платежной системы России. Федеральный закон от 27.06.2011 №161 «О национальной платежной системе» (НПС).

Организация деятельности кредитных организаций. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности».

Ресурсы банка: их структура и характеристика.

Формирование и использование собственных средств банка. Достаточность капитала.

Международные стандарты оценки достаточности собственного капитала банка

Структура и общая характеристика пассивных операций банков.

Депозитные операции и депозитная политика банков

Пассивные операции банков. Недепозитные источники привлечения ресурсов.

Кассовые операции банков. Организация налично-денежного оборота и кассовой работы в банке.

Баланс банка. Структура баланса, особенности учета активных и пассивных операций

Кредитные риски и способы их снижения. Управление кредитными рисками в условиях финансовой нестабильности

Банковский менеджмент, его направления, функции и принципы. Методики и критерии оценки качества банковского менеджмента

Активные операции банка, их виды и экономическое содержание. Управление активами банка.

Показатели и методы оценки устойчивости коммерческих банков. Банковские рейтинги.

Финансовые результаты деятельности кредитной организации. Показатели эффективности деятельности банка

Финансовый менеджмент в кредитной организации: сущность и содержание

Банковские риски: их классификация, сущность, оценка и методы управления.

Ликвидность банка. Показатели ликвидности. Управление ликвидностью банка

Принципы организации управления банком. Модели организационных структур управления банком.

Управление персоналом кредитной организации: принципы, структура, служба управления персоналом. Роль корпоративной культуры в реализации стратегии управления персоналом банка.

Банковский маркетинг: содержание, составные части. Специфика банковского маркетинга. Сегментация рынка банковских услуг и продуктов.

Банковский продукт, услуга, операция: сущность, виды. Конкурентоспособность банковского продукта. Формирование цены на банковские услуги.

Стратегический менеджмент в банках. Стратегический план банка, основные этапы его формирования.

Стратегия кадровой работы в банке. Планирование потребности банка в персонале. Повышение квалификации и карьерный рост. Система мотивации труда сотрудников банка. Подходы, принципы и содержание оценки персонала.

Банковские операции с ценными бумагами. Правовое регулирование работы банков с ценными бумагами.

Цели, задачи, основные направления, методы и модели управления активами и пассивами кредитной организации.

Вексель и операции банка с векселями

Лизинг и лизинговые операции банков

Ипотека. Ипотечное кредитование и его особенности в современной России

Факторинг и факторинговые операции банков

Инвестиционная деятельность и инвестиционная политика банка. Управление фондовым портфелем банка

Особенности управления рыночными и операционными рисками банка

Кредитная политика банка: понятие, цели, задачи, факторы, механизм реализации.

Кредитный портфель банка и принципы его формирования. Методы управления кредитным портфелем.

Понятие и критерии кредитоспособности клиента банка. Оценка кредитоспособности предприятий малого бизнеса

Понятие и критерии кредитоспособности клиента банка. Оценка кредитоспособности физических лиц

Оценка стоимости кредитной организации. Методы оценки стоимости кредитной организации.

Эмиссионная деятельность коммерческого банка: цель, порядок организации. Эмиссия собственных ценных бумаг. Неэмиссионные ценные бумаги

Банки как профессиональные участники рынка ценных бумаг (дилерская, брокерская деятельность). Особенности работы банка по договору поручения и договору комиссии.

Новые услуги банков на рынке ценных бумаг. Маржинальная торговля. Виды коротких продаж, торговля «с плечом». Интернет-трейдинг.

Андеррайтинговые операции банков. Процедуры и этапы проведения андеррайтинга. Первичное публичное размещение акций.

Деятельность по управлению ценными бумагами. Индивидуальное доверительное управление. Общие фонды банковского управления как инструмент коллективных инвестиций.

Банк России на рынке ценных бумаг: регулятивная роль. Кредитные и эмиссионные операции Банка России с использованием ценных бумаг.

Валютные операции российских банков, их регулирование и контроль

Операции банков по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг. Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям

Организация международных расчетов в современной банковской практике. Сущность и виды международных межбанковских корреспондентских отношений.

Банковская гарантия как инструмент торгового финансирования. Типовые внешнеэкономические гарантии.

Инкассо и его использование в международной торговле. Виды и технология инкассо. инкассо. Преимущества и недостатки инкассо.

Понятие документарного аккредитива и его виды. Технология осуществления расчетов с использованием документарного аккредитива.

Конверсионные банковские операции: сущность и виды. Роль банков на рынке конверсионных операций.

Открытие и ведение валютных счетов клиентов банка. Понятие и виды банковских операций по ведению валютных счетов клиентуры. Отчетность банка по валютным операциям, связанным с ведением валютных счетов

Формирование и использование прибыли коммерческого банка. Процентная маржа

Содержание и принципы управления безопасностью коммерческого банка. Виды банковской безопасности

Внутренний контроль банка: цели, задачи, принципы организации.

Организация внутреннего контроля за рисками банковской деятельности. Контроль Банка России за состоянием внутреннего контроля в банках.

Доходы и расходы коммерческого банка: их структура, методы оценки и способы управления

Система страхования банковских вкладов и ее роль в развитии ресурсной базы коммерческих банков

Введение

Нормотворческие полномочия Банка России предполагают его исключительное право по изданию нормативных актов, обязательных для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, по вопросам, отнесенным к его компетенции Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами. Банк России в соответствии со статьей 104 Конституции Российской Федерации не обладает правом законодательной инициативы, однако его участие в законодательном процессе, помимо издания собственных правовых актов, обеспечивается также и тем, что проекты федеральных законов, а также нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, касающиеся выполнения Банком России своих функций, должны направляться на заключение в Банк России.

Выдержка из текста работы

Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьей 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции:

во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации;

монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;

устанавливает правила проведения банковских

Заключение

Денежно-кредитная политика является составной частью экономической политики государства, главными стратегическими целями которой являются повышение благосостояния населения и обеспечение максимальной занятости. В связи с этим основными ориентирами макроэкономической политики правительства обычно выступают обеспечение роста ВВП и снижение инфляции.

В соответствии с принятыми на текущий год целями макроэкономической политики формулируются конечные цели денежно-кредитной политики Банка России.

Конечные цели денежно-кредитной политики определяют ее промежуточные цели в виде установления определенных ориентиров роста денежной массы, рассчитанных с учетом необходимого в данных экономических условиях соотношения между динамикой ВВП и денежным предложением.

Разработку денежно-кредитной политики осуществляет непосредственно Центральный банк РФ (Банк России). Реализация утвержденной денежно-кредитной политики также целиком возложена на Банк России. Закон регламентирует инструменты и методы, которыми может пользоваться при этом Банк России.